فرشاد مؤمنی، کارشناس اقتصاد و رئیس مؤسسه دین و اقتصاد در ایران گفت در مورد نظام بانکی کشور و آسیب‌پذیری آن در زمینه پولشویی گزارش‌های رسمی بی‌شماری وجود دارد و مشکل به «استکبار جهانی» ربطی ندارد. او گفت: «براساس گزارش‌های رسمی در کشور بیش از ۵۰ میلیون حساب بانکی مجهول وجود دارد و مقامات بارها تأکید کرده‌اند که بیش از ۶۰ درصد قراردادهایی که در سیستم بانکی منعقد می‌شود، عقود غیرمعتبر و شبهه‌ناک است». مؤمنی این میزان عدم شفافیت و آسیب‌پذیری در برابر فساد را غیرقابل قبول دانست و با اشاره به بلاتکلیف ماندن لوایح پولشویی مربوط به گروه ویژه اقدام مالی (FATF) گفت: «آیا می‌خواهیم با دنیا مناسبات عادلانه، شفاف و اعتلابخش اقتصادی داشته باشیم؟ اگر پاسخ مثبت است باید ضوابط حداقلی آن را رعایت کنیم». ایران از چهار لایحه مرتبط با توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی (FATF) دو لایحه را تصویب کرده و دو لایحه دیگر درباره پیوستن جمهوری اسلامی به کنوانسیون سازمان ملل متحد برای مبارزه با جرائم سازمان‌یافته فراملی (پالرمو) و کنوانسیون مقابله با تأمین مالی تروریسم (CFT) در مجمع تشخیص مصلحت نظام معطل مانده است.